Подобно другим финансовым институтам, ведущие криптовалютные биржи во всем мире требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения постоянного доступа к услугам.
Однако не все владельцы криптовалют охотно предоставляют биржам свои персональные данные, желая сохранить анонимность и из-за опасений, что персональная информация будет украдена и использована злоумышленниками. И самое главное — они считают, что отказ от верификации позволит уйти от внимания налоговых служб.
Отказ от прохождения верификации на бирже и торговля на нерегулируемых площадках без KYC зачастую связана со страхом потерять анонимность. Однако по мере роста заинтересованности регуляторов криптовалютой индустрией, сохранять анонимность и пользоваться услугами лицензированных бирж стало практически невозможно
Проблема отсутствия конфиденциальности данных о транзакциях является актуальной для подавляющего большинства публичных блокчейнов, меры по ее решению предлагаются создателями анонимных криптовалют.
Bitcoin, Ripple, Ethereum, Bitcoin Cash и Litecoin — 5 крупнейших по рыночной стоимости и капитализации криптовалют. Каждая из них является потенциально уязвимой к целому ряду атак, что повышает их привлекательность для мошенников. Используя блокчейн-эксплореры можно с легкостью отследить происхождение и назначение транзакций, суммы, хэши и т.
Процедуры KYC призваны помогать финансовым организациям лучше понимать своих клиентов и мониторить риски транзакций. Среди них можно выделить основные:
политика приемлемости клиентуры (банк, страховщик, биржа или кредитор определяет, кто может стать их клиентом);
процедуры идентификации клиента (получение базовых данных о клиенте, таких как паспортные данные, свидетельство о рождении, открытые данные об имуществе и других);
отслеживание транзакций;
риск-менеджмент (сопоставление данных о количестве, содержании переводов, контрагентах, материальном обеспечении и так далее).
Процедуры, направленные на повышение безопасности транзакций, самого клиента финансовых организаций, банков и в конечном итоге государств, очень активно применяются в финансовых организациях.
