Дано:
торговые площадки предлагают пользователям стать трейдерами для разрешения проблемы с «ЦБ СНОШАЕТ ДРОПОВ, СЧЕТА В БЛОКЕ!!!».
Риски:
ч. 5 ст. 33 ст. 228.1 УК (пособничество в сбыте, пересылке, производстве наркотиков), ст. 187 УК (неправомерный оборот средств платежа), ст. 174 УК (легализация доходов, добытых преступным путём другими лицами), ч. 5 ст. 33 или ч. 2 ст. 210 УК (пособничество или участие в ПС (ПО)).
Правовое обоснование:
ч. 3-6 ст. 187 УК устанавливает ответственность за действия со счетами и доступами к счетам с целью совершения неправомерных операций.
Неправомерная операция — (опуская 648 знаков трудного к восприятию текста) это перевод с признаками: нет согласия владельца счета и (или) денежные средства принадлежат не ему и (или) нарушает законы, правовые акты, основания сделки.
Если честно, то как сформулировали в составе последнюю часть (про законы и т.п.) меня вымораживает; ей богу, хоть бы ссылки дали, в ином (нашем) случае под это «подтянуть» можно что угодно; радует только, что на сделки с криптовалютой распространяются общие нормы ГП, а сами токены — с т.з. законодательства являются имуществом, которое приобретать можно.
На что будут «давить»:
если этакий трейдер использует чужой банковский счёт, то по каждой операции получить документально зафиксированное разрешение, на мой взгляд, затруднительно, но это нужно, чтобы дроп впоследствии не «вспомнил» с паяльником в заднице у дознавателя, следователя, что так-то деньги не его, перевод совершали без его согласия.
> Особый угар заключается в том, что, согласно п. 4 ст. 845 ГК, все денежные средства на счете презумпциально, то есть до момента пока не доказано обратное, принадлежат владельцу счету, но не будем об этом.
Заметьте, что «уголовка» следует и за передачу счетов либо доступов к ним (логин, пароль + код из SMS для доступа к интернет-банкингу) для совершения неправомерных операций (то есть тех, на которые дроп не давал согласие), и за совершение самих операций.
С учетом обстоятельств — покупка-продажа криптовалюты для приобретения наркотиков либо вывода денежных средств, вырученных со сбыта — открываются широчайшие возможности для стороны обвинения: чтобы не душнить, усмотреть тут упомянутые составы — от квалификации подобного самого по себе как использования счета для совершения неправомерных операций до пособничества в сбыте, легализации и участия в ПС (ПО) — легко, пока что в теории; да, возможно, часть из них не устоит в суде, но прецеденты «запихивания» дропов в группу с мошенниками имели место быть, вряд ли практика с торговыми площадками будет отличаться.
Иные риски:
Среднестатистического покупателя обеспеченным назвать нельзя, следовательно при наличии возможности он попробует сэкономить: например, после перевода и приобретения «вкусняхи», отпишет в поддержку банка → заявит, что операция совершена без его согласия → поддержка, во-первых, направит информацию ЦБ для включения в Базу, а это автоматически блок всех счетов, во-вторых, предложит трейдеру вернуть денежные средства отправителю (в этом был замечен «Т-банк»).
Дропы немногим лучше.
Защита:
Использование собственных счетов позволит исключить риски вменения преступления, предусмотренного ст. 187 УК (мейби, помним про неконкретизированность формулировки про законы — например, вам заведомо известно, что операция совершается для приобретения наркотиков, следовательно неправомерна (нарушает закон), состав есть и доказать его возможно), и жалобы в поддержку от дропов, но не исключит риски, исходящие от покупателей, и, ну серьёзно, вы планируете через свои счета отмывать наркоденьги.
К чему это всё:
да, определено этот метод извлечения прибыли выглядит более предпочтительным, нежели оборудование тайников с закладками (и размер наказания без учёта упомянутых потенциальных «допов» кратно меньше) , однако несёт описанные риски.
Если имеются вопросы, обязательно спрашивайте, с радостью отвечу и с интересом подискутирую.
